Выяснился самый криминальный банка Pоссии - Выяснился самый криминальный банка Pоссии
РосЕвроБанк стал самым криминальным и националистическим банком России Каждую неделю Центральный Банк России (ЦБ РФ) отзывает лицензии у двух-трёх банков, обвиняя многих из них в легализации незаконных доходов.
Но странным образом ЦБ РФ не замечает криминальную деятельность РосЕвроБанка, который активно участвует в «отмывании денег» и был замешан в скандально известной «молдавской схеме». АО «АКБ «РосЕвроБанк», центральный офис которого находится в Москве по адресу: улица Вавилова, дом 24, входит в топ-50 крупнейших банков России по активам.
Большая часть его бизнеса сосредоточена в Москве и Санкт-Петербурге. Официально основные направления деятельности РосЕвроБанка — кредитование и расчётно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц, привлечение средств населения во вклады, работа с ценными бумагами, валютные операции. Однако РосЕвроБанк в широких кругах известен как «националистический и криминальный банк». Это связано с тем, что, во-первых, данное финансовое учреждение ущемляет права и интересы нерусских клиентов, под различными причинами отказываясь предоставлять им кредиты. Во-вторых, РосЕвроБанк активно участвует в нелегальном выводе денег из России в оффшорные зоны и «отмывании денег». РосЕвроБанк являлся активным участником «молдавской прачечной», через которой из России выводили более 20 млрд. долларов.
Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) и российская «Новая газета» 20 марта этого года опубликовали журналистское расследование схемы отмывания российских денег через Молдавию и Латвию, которую они назвали «Ландромат» (англ. «прачечная»). Данная преступная схема функционировала по меньшей мере с 2011 по 2014 год, и за это время, по данным OCCRP, из России было выведено около 21 млрд. долларов (700 млрд. рублей по среднему курсу тех лет). «Ландромат» называют крупнейшей в истории СНГ операцией по отмыванию преступных доходов. По «молдавской схеме» (фиктивные договоры займа между зарубежными компаниями-пустышками, российские и молдавские поручители, «вынужденные» погашать несуществующий заём) через молдавский Moldindconbank и латвийский Trasta Komercbanka из России выводили деньги. Как утверждают расследователи, в «Ландромат» попадали деньги из разных источников: государственные контракты в России (коррупция через завышение цен), хищения активов в российских банках с отозванными лицензиями, уклонение от уплаты налогов. Деньги, выведенные из России, поступали на счёта в 732 банка в 96 странах мира, их получили более 5 тыс. компаний из различных юрисдикций — от США и ЮАР до Китая и Австралии. Анонимный источник предоставил OCCRP два массива банковских проводок: в первом детализируются переводы денег в молдавский Moldindconbank и из него, во втором содержатся данные о переводах латвийского Trasta Komercbanka, через который прошло две трети всех отмытых российских денег после транзита через Молдавию. Основываясь на данных, предоставленных анонимным источником, расследователи изучили более 75 тыс. банковских проводок. OCCRP описывает, что схема работала таким образом: две зарубежные компании-пустышки, тайно контролируемые российскими отмывателями денег, заключают фиктивный договор займа (в реальности никаких денег заёмщику не перечисляется).
Поручителями по долгу выступают российская компания и обязательно гражданин Молдавии. Одна из сторон договора не может расплатиться по долгу, и «кредитор» выставляет требования к поручителю. Поскольку в сделке присутствует гражданин Молдавии, дело передается в молдавский суд, где «коррумпированный судья» выдаёт официальный приказ, обязывающий российскую компанию выплатить долг. Суд назначает пристава, который тоже является частью мошеннической схемы, и тот открывает счёт в Moldindconbank, куда российская компания переводит деньги, погасив несуществующий долг. Главной целью этой схемы было получение легального обоснования для вывода денег из России. В изучении «молдавской схемы» принимали участие журналисты из 32 стран. Они описали принцип работы «Ландромата», рассказывая об участии в этой схеме корпораций из своей страны. По данным участников расследования, в схеме вывода преступных денежных средств за рубеж участвовали 18 российских банков, у 15 из которых в период с 2013 по 2016 год была отозвана лицензия. Среди этих банков есть и РосЕвроБанк. В переводе денег из России в Moldindconbank были замечены, в частности, банк «Стратегия», Интеркапитал-Банк, Первый чешско-российский банк, Инкредбанк, «Европейский Экспресс», МБФИ, «Юникор», «Рублевский», «Русский финансовый альянс», Смартбанк (до осени 2011 года ЗАТО-Банк) и Маст-банк. Но наибольшее количество денег было переправлено в Молдавию через два банка — Русский земельный банк и банк «Западный», на момент совершения сомнительных операций принадлежавшие банкиру Александру Григорьеву. По данным МВД России, Григорьев был впоследствии задержан по подозрениям в организации преступного сообщества по незаконному обналичиванию и выводу денежных средств за рубеж объёмом порядка 50 млрд. долларов. В международном расследовании фигурирует ещё один российский банк — РосЕвроБанк, который в отличие от вышеперечисленных банков выполнял роль банка-получателя, то есть, через него денежные средства возвращались в Россию после завершения офшорной схемы. Большая часть выведенных из России средств — деньги, полученные от серого импорта. Схема выглядит следующим образом: таможенные чиновники создают невыполнимые условия для импорта товаров в Россию, из-за чего бизнесменам приходится ввозить товары через экспедиторские компании, которые зачастую связаны с самими же чиновниками. За свои услуги посредники берут 30–40% от стоимости груза, при этом «все импортные сделки проводились через фиктивные компании, которые не платили налоги и таможенные пошлины» (эти же фирмы получали деньги по фиктивным решениям молдавских судей). Как указывает председатель координационного совета Государственной думы РФ по оптимизации внешнеторговых грузопотоков, бывший депутат Михаил Брячак, проблема серого импорта ещё шире. По его словам, таможенная служба РФ стабильно направляет в бюджет на 2,5 трлн. рублей в год меньше, чем должна. «Это видно при сопоставлении данных ФТС, Центробанка и ООН.
Совершенно очевидно, что такой объём потерь не мог произойти без участия высшего руководства службы, ночью в рюкзаках такой объём товаров утаить от таможенного контроля невозможно. Вследствие этого деньги, которые появлялись на руках у коррупционных чиновников и недобросовестных участников внешнеэкономической деятельности, естественным образом выводились [из России]», - отмечает Михаил Брячак. О криминальном характере деятельности РосЕвроБанка также говорит тот факт, что в январе 2017 года стало известно, что братья Дмитрий и Сергей Хотимские, которых подозревают в выводе средств из «Совкомбанка», собираются прикупить РосЕвроБанк. Нынешние владельцы РосЕвроБанк не против.
Ранее, Хотимские уже смогли заполучить 10% РосЕвроБанка. На данный момент контрольный пакет РосЕвроБанка - 73,8% принадлежит оффшору REG Holding, Европейскому банку реконструкции и развития. Сейчас все силы Хотимских нацелены на приобретение РосЕвроБанка, которого они хотят использовать для «отмывания денег» и вывода денег из России в оффшоры. Напомним, что 90% «Совкомбанка» является собственностью оффшора SovCo Capital Partners B.V. который контролируют братья Сергей и Дмитрий Хотимские. Пользуясь офшорной системой хранения акций Хотимские постоянно покупают сомнительные банки, у которых затем ЦБ РФ отзывает лицензии. Например, в октябре 2016 года ими был куплен «Меткомбанк» Алексея Мордашова. Но вскоре активы этого банка оказались в офшорах. Следует отметить, что ещё весной 2014 года ЦБ РФ наложил штраф на «Совкомбанк» «за несоблюдение законодательства в части противодействия отмыванию доходов». Поэтому есть все основания полагать, что после покупки РосЕвроБанка братьями Хотимскими деньги этого банка скоро также будут выведены в офшоры, а за разорение РосЕвроБанка придётся расплачиваться Агентству страхования вкладов России. Теперь возникает вопрос: если ЦБ РФ, который уже отозвал лицензии 15 из 18 банков, участвующих в «молдавской схеме» по отмыванию денег, то тогда почему до сих не отозвана лицензия РосЕвроБанка, который был последним пунктом в российской части той криминальной «молдавской схемы»? Алексей Спиридонов, Москва, специально для сайта Faktor.az.
